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Información Relevante Que Los Contribuyentes Deberían Saber

QUE LOS CONTRIBUYENTES DEBEN SABER
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Grupo de trabajadores de la construcción, vistiendo de ropa formal con cascos
Una vez que entienda los impuestos, estará mucho más relajado

Para cumplir con su deber cívico de pagar impuestos, hay mucha información relevante que los contribuyentes deben saber. La cantidad que tiene que pagar varía según su profesión y salario, por lo que es comprensible que esto pueda causar confusión.

Ciertas profesiones, como los pescadores y los agricultores, manejan sus impuestos bajo requisitos alternativos al resto de la población.

En esta guía, cubriremos los impuestos estimados, cómo presentar los impuestos, las responsabilidades de los empleados frente a los empleadores, evitar el fraude fiscal y qué hacer si es un inmigrante indocumentado .

Recuerde, puede contactarnos si tiene alguna pregunta específica que necesite responder. Llámenos al +1 (704) 243-6333, contáctenos a través de nuestro sitio web o visítenos directamente en nuestra oficina en 4801 E Independence Blvd, Charlotte, NC 28212.

Contenido:

  1. Impuestos estimados
  2. Presentando sus impuestos
  3. Responsabilidades de los empleados y empleadores.
  4. Fraude fiscal
  5. Impuestos para ciudadanos indocumentados

IMPUESTOS ESTIMADOS

La mayoría de las personas en los Estados Unidos pagan impuestos estimados. Esto significa que, en lugar de pagar la cantidad exacta de impuestos que debe exactamente cuando los debe, pagará una estimación de cuánto se debe por adelantado.

Puede pagar una estimación de sus impuestos sobre la renta, los impuestos como contratista independiente y el impuesto mínimo alternativo .

¿QUIÉN PAGA LOS IMPUESTOS ESTIMADOS?

Es posible que deba pagar impuestos estimados si:

  • Recibe una pensión o pensión matrimonial
  • Su empleador no retiene suficiente de su salario
  • Recibe intereses
  • Gana dividendos
  • Es un contratista independiente
  • Ganó un premio o recibió un premio

Si es propietario, socio, propietario único o accionista anónimo de S-corp y espera adeudar más de $ 1,000 en impuestos en un año, debe pagar los impuestos estimados trimestralmente.

Del mismo modo, las compañías de responsabilidad limitada generalmente tienen que pagar impuestos estimados si esperan adeudar al menos $ 500 dólares en impuestos.

Finalmente, es posible que tenga que pagar los impuestos estimados de este año si pagó cero en el año anterior. Para resolver cualquier duda, puede consultar el sitio web del IRS .

Es esencial entender los impuestos.

¿QUIÉN NO PAGA LOS IMPUESTOS ESTIMADOS?

Probablemente no necesite pagar impuestos estimados si: 

  • Es ciudadano o residente de los Estados Unidos durante todo el año.
  • El año fiscal anterior lo cubrió por completo.
  • No tenía ninguna obligación tributaria del año anterior.

Para no tener ninguna obligación tributaria del año anterior, su impuesto total adeudado debe ser cero o no debe declarar sus impuestos. Si tiene alguna duda, consulte esta guía del IRA .

Si es un empleado y no quiere pagar impuestos estimados, puede pedirle a su empleador que retenga más impuestos de su cheque de pago. Para hacer esto, envíe un formulario W-4 a su empleador. Hay una sección para que registre la cantidad que desea retener voluntariamente.

PRESENTANDO SUS IMPUESTOS

Ahora que sabe cuáles son los impuestos estimados, probablemente quiera saber más sobre el proceso de presentar sus impuestos. Cubriremos qué formulario de impuestos usar, cómo enviar su formulario y las sanciones que puede enfrentar por cometer errores.

¿QUÉ FORMULARIO DE IMPUESTOS DEBO USAR?

La forma en que puede presentar sus declaraciones de impuestos estimadas depende del tipo de contribuyente que sea; Hay muchas formas, pero describiremos las más comunes.

La mayoría de los contribuyentes pagan sus impuestos estimados utilizando un Formulario 1040-ES. Para completar el formulario, debe calcular sus ingresos brutos ajustados , impuestos, créditos esperados para el año, ingresos imponibles y deducciones.

Para ayudar al proceso, calcule su impuesto estimado para el año actual en función de las deducciones, los créditos del año pasado y sus ingresos. Como guía, también puede usar la declaración de impuestos del año anterior o la guía incluida en el formulario.

Si su estimación termina siendo mayor de lo que realmente gana, puede calcular menos en el próximo trimestre para compensarlo.

Si tiene una compañía o corporación de responsabilidad limitada, deberá completar un Formulario 1120-W . Puede encontrar más información sobre los impuestos para los dueños de negocios en nuestra guía para la independencia laboral .

Asegúrese de utilizar el formulario correcto

¿CÓMO PRESENTAR IMPUESTOS?

El año fiscal se divide en cuatro trimestres para el pago de impuestos.

Puede pagar en línea, por teléfono, por correo postal o por correo electrónico. Sin embargo, la forma más fácil y práctica de pagar es a través del sistema de pago electrónico . Está disponible para todo tipo de contribuyentes y todo tipo de pagos, incluidos depósitos de impuestos, impuestos estimados, pagos de planes a plazo y más.

Puede pagar semanalmente, quincenalmente o mensualmente, siempre que haya pagado al final del trimestre. Una ventaja de hacer pagos electrónicamente es que puede acceder a su historial de pagos cuando lo necesite.

Si los contribuyentes tardan en presentar sus impuestos, el IRS recomienda que lo hagan electrónicamente.

El software incluye el umbral relevante para su estado y le informará de sus deudas totales, multas y si es elegible para el alivio de la penalidad

MULTAS Y SANCIONES

Es posible que reciba una multa si no paga la cantidad correcta de sus impuestos, si no se retiene lo suficiente de su salario o si no cumple con su pago. Esto puede suceder incluso si se está beneficiando de un reembolso cuando presente su declaración.

Sin embargo, generalmente puede evitar una multa si debe menos de $ 1,000 después de restar retenciones y créditos. Especialmente si pagó alrededor del 90% del impuesto del año actual o el 100% del impuesto del año anterior. 

Si obtuvo un ingreso irregular, puede evitar la multa o reducirla, dependiendo de si realizó pagos desiguales o anualizó sus ingresos.

Para averiguar si debe multas por pagos de impuestos estimados insuficientes, puede usar los formularios 2210 o 2220 . Si debe dinero, verifique las indicaciones en el Formulario 1040 o el Formulario 1120 para saber cómo informarlo.

El IRS podría otorgarle una exención de una multa en circunstancias excepcionales, como incumplimiento o retraso en el pago debido a una catástrofe natural, la jubilación o el sufrimiento de un accidente o enfermedad.

En el año fiscal 2018, el IRS redujo su umbral en un 80% para que más contribuyentes pudieran recibir un respiro de la multa por retención insuficiente de impuestos y pagos de impuestos. En 2017, el IRS redujo ese umbral en un 85%, por lo que incluso más personas eran elegibles.

El umbral inferior ha tenido un impacto positivo en las finanzas de muchos contribuyentes. Ahora, los contribuyentes deben realizar el pago mínimo del 80% de la deuda tributaria total del año mediante la retención de impuestos sobre la renta, pagos trimestrales del impuesto estimado o ambas opciones combinadas.

Evite problemas con el IRS

RESPONSABILIDADES DE LOS EMPLEADOS Y EMPLEADORES.

Tanto los empleados como los empleadores son responsables de recaudar impuestos.

En la gran mayoría de los casos, el empleador retiene los impuestos de los empleados. Sin embargo, si el empleador no retiene impuestos por cualquier razón, o si usted es un contratista independiente, es su responsabilidad hacer la retención.

Tanto los empleados como los empleadores tienen responsabilidades.

EMPLEADORES

Como empleador, usted es responsable de informar los ingresos e impuestos que retiene de sus empleados. Puede hacerlo presentando un Formulario 941 . Debe depositar los impuestos en una cuenta bancaria autorizada que cumpla con los requisitos para depósitos de impuestos federales. 

Los empleadores también deben presentar una declaración FUTA cada año, incluido el depósito de impuestos correspondiente.

Si es un empleador y no cumple con las obligaciones fiscales, estará sujeto a una sanción civil o penal. Incluso si son sus empleados los que no retuvieron ni enviaron sus impuestos, no le importará al IRS: usted es el único responsable. 

Esto podría afectar su elegibilidad para el Seguro Social, Medicare o beneficios de desempleo.

EMPLEADOS

Si es un empleado, es responsabilidad de su empleador retener impuestos y presentar un Formulario W-2

En el caso de que su empleador se niegue, o si ha retenido su salario pero no ha realizado los depósitos correspondientes, puede presentar un Formulario 4852 , que es un sustituto del W-2.

Debe presentar el Formulario 4852 junto con su declaración de impuestos. Asegúrese de proporcionar información clara y el cálculo correcto de sus ingresos y retenciones; puede encontrar las cifras que necesita en las chequeras de sus cheques de salarios.

Alternativamente, si sospecha que su empleador está reteniendo impuestos de una manera inusual, debe solicitar asesoramiento al IRS. Puede llamar sin cargo al 1-800-829-1040.

Si su empleador no quiere retener los impuestos sobre la nómina, usted se hace responsable de pagar tanto sus ingresos e impuestos como la parte del impuesto FICA.

Desafortunadamente, puede terminar en serios problemas si su empleador evade los impuestos, aunque no sea su culpa. Si se descubre que intencionalmente no pagó sus impuestos sobre la nómina, será responsable de las sanciones penales.

Sin embargo, aún recibirá Seguro Social, Medicare y seguro de desempleo. Los impuestos retenidos y debidamente pagados por los empleadores se utilizan para reembolsos y beneficios de seguro para los empleados cuyos empleadores no retuvieron ni pagaron impuestos.

Verifique que su empleado o empleador no estén incurriendo en delitos

FRAUDE FISCAL

No presentar o pagar sus impuestos es grave. Se considera fraude fiscal, y el incumplimiento de la ley tiene graves consecuencias.

Incluso si no puede pagar, el IRS puede ofrecerle un plan de pago. Es mucho peor no presentar la declaración , ya que esto lo convertirá en un criminal y conducirá a mayores sanciones. Esbocemos cómo se auditan los impuestos y qué sucede si no cumple con las reglas.

Hay más en la vida que los impuestos, pero son importantes.

REVISIÓN DE CUENTAS

Todos los contribuyentes temen una auditoría del IRS. Incluso si no cometió fraude a propósito; presentar sus impuestos no es una tarea fácil, por lo que es normal que le preocupe que haya cometido un error.

Para aliviar sus preocupaciones, es mejor buscar ayuda de un profesional. Especialmente porque la ley tributaria a menudo está cambiando, incluso el más mínimo error puede ocasionarle problemas con el IRS.

En el año fiscal 2015, el IRS acusó a 1.330 contribuyentes de evasión fiscal. Las multas, sanciones y sentencias varían según la cantidad de dinero involucrado.

Podría ser culpable de evasión de impuestos si no declara adecuadamente:

  • Impuestos
  • Ingresos
  • Créditos
  • Deducciones
  • O si presenta sus impuestos tarde

CONSECUENCIAS DE LA EVASIÓN FISCAL

Si es declarado culpable de evasión de impuestos , puede ser sentenciado a prisión, libertad condicional supervisada o recibir una multa correspondiente a la cantidad de dinero que esquivó. Algunas personas reciben tanto tiempo en la cárcel, así como una multa. 

Por lo general, las demandas son el resultado de auditorías, por lo que los contribuyentes les tienen tanto miedo. A veces, las auditorías revelan la verdad sobre evasiones deliberadas que han estado en curso durante varios meses, o incluso años.

El problema más común es cuando los contribuyentes no declaran sus impuestos, lo que lleva a una investigación criminal. El IRS analiza de cerca las transacciones bancarias, la venta del negocio, las fuentes de ingresos y quizás un ingreso secundario.

Otro aspecto que el auditor del IRS tiene en cuenta durante una auditoría es su comportamiento. Si descubren que está tratando de ocultar cierta información a propósito, puede ser suficiente para iniciar un proceso penal, sin importar cuán inocente parezca.

CASOS DE FRAUDE FISCAL

Puede ser difícil comprender la severidad del fraude fiscal solo de leerlo. O tal vez conoce a personas que han cometido fraude fiscal sin ser atrapados.

Los casos a continuación son todos ejemplos de investigaciones por fraude fiscal laboral a partir de presentaciones judiciales, disponibles para el dominio público.

El empresario de Pensilvania Paul Biko fue sentenciado en 2016 a 18 meses de prisión más una multa de $ 437,336 por evadir impuestos

En 2008, era dueño de tres negocios: Clearview de Harrisburg; Clearview Landscaping y Clearview Builders. Manejó los asuntos económicos de esos negocios. Al final del año, las compañías retuvieron los impuestos sobre la nómina de sus empleados pero no pagaron los impuestos sobre la renta y los impuestos FICA al IRS. 

Evasión de impuestos es un delito grave, puede pagar con carcel

Algunos otros ejemplos:

  • Michael Manning : sentenciado a 18 meses de prisión, dos años de libertad supervisada y una multa de $ 677, 350 dólares en 2016
  • Larry Eifling -- sentenciado a 24 meses en prisión y 3 años en libertad condicional supervisada en 2009
  • Tammy J. Devier : sentenciada a una sentencia supervisada de 60 meses en libertad condicional, 12 meses de reclusión en el hogar y una multa de $ 377,163 en 2016
  • Frank Eugene Gemignani III -- sentenciado a 12 meses de prisión, un año condicional supervisado, una multa de $ 255,452 en 2016 
  • Robert Smulski : condenado por 12 meses de prisión, dos años de libertad condicional supervisada y una multa de $ 484,339 en 2016 
  • Thomas Leroy Watson -- sentenciado a 18 meses de prisión y $ 110, 822 en 2016
  • Joseph Patrick Balano -- sentenciado a 27 meses de prisión más $ 493,443 en 2016
  • David Leon Barker, Jr -- sentenciado a 15 meses de prisión y 2 años de libertad condicional supervisada, y una multa de $ 1,415,570 en 2015

Moraleja

Podría escribir un libro sobre todos los casos de evasión fiscal. No digo esto para asustarlo, sino para recordarle la gravedad de la evasión fiscal. Es posible que haya escuchado que algunas personas afirman que el IRS no persigue casos de evasión, pero esto es una completa mentira.

Como puede ver, aquellos que cometieron fraude para usar su dinero de impuestos para otros fines terminaron teniendo que pagar no solo el dinero que debían, sino también multas exorbitantes y tasas de interés acumuladas. 

Podría perder todos sus activos a través de este proceso e ir a la quiebra, simplemente no vale la pena.

IMPUESTOS PARA CIUDADANOS INDOCUMENTADOS 

No importa cuál sea su estatus de inmigración: debe presentar una declaración de impuestos. Estados Unidos es muy estricto al respecto, por lo que hemos escrito una guía especialmente para trabajadores indocumentados .

No permita que su miedo a la deportación le impida presentar impuestos. El IRS no compartirá su información con otras agencias a menos que esté relacionada con un delito grave. Mientras sea una persona y un trabajador honestos, su información estará protegida. 

Presentar sus impuestos independientemente de su estado migratorio puede actuar a su favor.

El sistema de justicia en Estados Unidos es muy estricto

NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN PERSONAL DEL CONTRIBUYENTE

Dado que los inmigrantes indocumentados no tienen un número de seguro social, deben presentar sus impuestos con un Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN). El IRS emite el  ITIN, pero nuevamente, no se preocupe, no compartirán sus datos.

Puede solicitar su ITIN al mismo tiempo que presenta sus impuestos presentando un formulario W-7S y adjuntando su declaración de impuestos del año anterior. Recibirá su ITIN en aproximadamente seis a siete semanas.

Consideraciones sobre el ITIN.

OBTENCIÓN DE CIUDADANÍA

Si actualmente es un ciudadano indocumentado, probablemente desee obtener su ciudadanía en algún momento. Cumplir con sus responsabilidades como contribuyente puede desempeñar un papel importante para alcanzar este objetivo.

Cuando solicite el estatus legal en el país, el USCIS (Servicio de Ciudadanía e Inmigración de EE. UU.) Analizará si ha pagado una cantidad sustancial de impuestos al gobierno federal. 

Los solicitantes que prueben que están haciendo un esfuerzo para cumplir, pueden ser elegibles para la naturalización, mientras que aquellos que no, tienen pocas posibilidades.

NOSOTROS PODEMOS ASESORARLO

Es abrumador conocer el sistema tributario por primera vez, especialmente el sistema tributario de un país diferente. 

Pero no deje que el miedo a ser auditado o completar sus impuestos incorrectamente lo desanime a comenzar un negocio.

Llámenos al +1 (704) 243-6333, contáctenos para obtener más información sobre cómo podemos ayudarlo a cumplir con sus obligaciones fiscales.

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