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Declaración Conjunta Y Ventajas Inmigratorias

declaracion conjunta
Existen muchos beneficios al presentar la declaración conjunta

En este artículo hablamos sobre la importancia de conocer las ventajas y desventajas en cuestiones tributarias al momento de realizar las declaraciones de impuestos conjunta con el conyugue. Así como otros aspectos tributarios a los que los inmigrantes en Estados Unidos se enfrentan.

Casarse tiene sus pros y contras, esto no es nuevo para nadie, cualquier persona sabe que comprometerse legalmente con alguien implica muchas responsabilidades que por añadidura llegan con dicha unión. Pero hablando exclusivamente de los aspectos que competen al fisco, encontramos muchas curiosidades alrededor, mismas que abordaremos en esta entrega.

AVISO IMPORTANTE: Debido a la contingencia por el Covid-19, por disposición del gobierno federal se ha extendido la fecha para presentar la declaración de impuestos hasta el 15 de julio del año en curso. Consulte más detalles en la página oficial del IRS.

Anteriormente cuando una pareja decidía contraer matrimonio a la hora de la declaración de impuestos parecía no ser un tema justo, pero el Congreso Americano ya ha tomado medidas favorables para los conyugues, pues, actualmente el pago de impuestos es similar a la cantidad de dinero que pagarían como si estuviesen solteros, por supuesto que aún nos encontramos con algunos aspectos un tanto desfavorables por impuestos al casarse, pero en esta ocasión nos enfocaremos más que nada, en los aspectos positivos.

  • Conyugue desempleado y beneficios en ahorros de jubilación: al momento de hacer uso de las ventajas del retiro, existe un tope más elevado sobre el nivel de ingresos monetarios como un matrimonio en comparación con una persona soltera, llamado cuenta de retiro individual, o IRA por sus siglas en inglés. La ventaja de tener un conyugue es que si no contaba con la solvencia suficiente para el ahorro de su IRA, ahora puede utilizar parte de los recursos de su conyugue más los suyos, para invertir en su cuenta de jubilación cuando llegue el momento.
  • El impuesto de renta se reduce: A la hora de presentar juntos su declaración la tasa se reduce casi a la mitad de lo que pagarían como si fueran solteros, por poner un ejemplo, si uno de los conyugues declaraba un impuesto alto sobre la renta y el otro rondaba en una cantidad menor, al momento de juntar la declaración, terminarán pagando un único impuesto, menor a la cantidad que sumaría si pagaran por separado, definitivamente un gran beneficio y un dinero que se salva para el hogar de ambos.
  • Más deducción de contribución caritativa: cada individuo goza de un límite de deducciones provenientes de la contribución caritativa, al presentar una declaración en conjunto, este límite por consecuencia, aumentará. Si por ejemplo, uno de los conyugues dona una cantidad muy grande a cualquier asociación de caridad o acto de beneficencia, pero los ingresos no llegan al doble de esa cantidad o cerca, la contribución que se excede se va a deducir el siguiente año.
  • Deducciones por las pérdidas del conyugue: es una estrategia que se utiliza como último recurso, pero claro, lo ideal es que no se presente ninguna situación de pérdidas financieras. En caso que tu pareja presenta una perdida, puede recurrir a las deducciones correspondientes para solventar dicha perdida. El otro conyugue que sigue percibiendo ganancias económicas puede usar las pérdidas de su pareja para anular los impuestos. Un recurso que como soltero no podrías utilizar.
  • Paquetes de beneficios combinados: una de las grandiosas ventajas de poder presentar las declaraciones con tu conyugue, en conjunto, es que pueden elegir los componentes de sus paquetes de beneficios y de ese modo forman su combinación idónea, y esta se adapta a la situación financiera que ambos comparten, y por supuesto, de este modo benefician a su economía familiar.
  • Activos protegidos: Conforme a la ley federal, en caso de fallecimiento de uno de los conyugues, quien se queda en vida, puede contar con la tranquilidad de que la cantidad de dinero que su occiso le deje no va a generar ningún impuesto a su patrimonio, pues dicha extensión protege precisamente los activos del difunto. Si usted enviuda, y perdió al conyugue hace dos años como máximo, puede seguir gozando de los beneficios que el fisco ofrece a la hora de declarar, como cuando hacían su declaración conjunta.
  • La declaración conjunta es un recurso financiero infalible: si usted y su pareja de vida han decidido declarar en conjunto pueden notar cómo este proceso se convierte menos estresante que cuando presentaban sus declaraciones por separado, como solteros. Es un apoyo que se externan mutuamente, pues para ambos la carga se aligera y en caso de tener planes juntos estos se convierten en una mayor posibilidad de concretar a un plazo corto o mediano. Dicen que la práctica hace al maestro y en efecto es así, pues posiblemente si no es la primera vez que presentan declaraciones en conjunto, tal vez anteriormente lo hicieron y esta no sea la primera vez, pues ya saben más a detalle sobre el proceso y cómo este funciona, en cualquier caso, siempre se aprende algo nuevo.
  • Una notable exclusión de ingreso sobre las ganancias del patrimonio: cuando usted cuenta con un patrimonio que comparte con su conyugue, la enorme ventaja de ello es que a la hora de declarar los impuestos sobre la vivienda, ustedes se pueden ahorrar muchísimo dinero, nada más y nada menos que la cantidad de hasta $500,000, simplemente por presentar la declaración conjunta. En cambio, siendo una persona soltera, usted solo podría excluir $250,000 de las ganancias de sus ingresos, la mitad de lo que podría siendo una declaración compartida.
  • El tiempo es oro: podemos encontrar más de una ventaja a la hora de declarar conjuntamente, pero puede ser que la mayor de las ventajas simplemente sea, el valioso tiempo que usted y su pareja se ahorran en el proceso. Para ambos representa una mayor agilidad en cuanto el tiempo, en comparación a hacerlo como personas solteras, muchas veces de acuerdo al trabajo de cada quien, esto representa dinero perdido, así que si es su caso, puede gozar de no perder su recurso más importante, el tiempo.

Hablando de las cifras que nos interesan

ansianos declarando impuestos
La deducción estandar se puede ajustar si es mayor de 65 años

Presentar la declaración en conjunto implica más ahorro en distintos impuestos, como lo son deducciones de la cuenta de retiro individual, crédito tributario por los ingresos salariales, deducciones de intereses en préstamos como los estudiantiles, deducciones en las cédulas universitarias, el crédito impositivo por el cuidado de dependientes.

Hay una gran ventaja al presentar la declaración en esta modalidad, cuando uno de los conyugues percibe mayores  ganancias salariales que el otro. En el caso de la persona que gana más, presentar la declaración conjunta le trae un gran beneficio, pues el crédito impositivo será menor. En el 2017 quienes declararon conjuntamente pudieron gozar de la deducción impositiva por la cantidad de $12, 700, comparado con la deducción estándar de $6, 350, (esta tarifa estándar aumenta cuando se trata de una persona ciega o mayor de 65 años). Y un jefe de familia pudo deducir $9, 350.

¿Qué es la deducción estándar?, esta se trata de la cantidad que se te permite deducir para de ese modo, reducir la cantidad de sus ingresos que podrían ser gravados. Normalmente se utiliza cuando una persona no cuenta con los gastos suficientes como para detallar sus deducciones.

Es recomendable detallar sus deducciones si la cantidad total es mayor a la deducción estándar de acuerdo a su estado civil. Generalmente los pagos por las cuentas médicas, los pagos por impuestos estatales como de propiedad, donaciones de caridad y los intereses por hipoteca, son elegibles a la hora de detallar su declaración.

El estado civil influye mucho

estado civil
Solter@ o casad@

Definitivamente causa curiosidad que el estado civil de una persona pueda o no beneficiarle a la hora de hacer las declaraciones de impuestos. Tu deducción estándar se verá afectada por el modo en que decidas presentar tu declaración. Pero igual, estamos dejando de lado otro aspecto que merece nuestra atención.

¿Qué hay de los padres o madres que son solteros pero tiene uno o más hijos bajo su cuidado? Si por ejemplo, usted tiene bajo su tutela a un hijo y usted se encarga de la mayoría de sus gastos, entonces puede presentar su declaración como un “jefe de familia”, y esto por supuesto le beneficiará a la hora de realizar dicho proceso, pues se podrá ahorrar alguna significativa cantidad de dinero.

Resulta muy conveniente presentar las declaraciones de manera conjunta debido a muchos beneficios, ahora mucho más que la ley se reformó en ese sentido y se ha resuelto lo de la penalidad por matrimonio, que como anteriormente mencionamos, dicha pena de matrimonio se hacía presente cuando la pareja percibía salarios semejantes en cantidad. Pero hoy en día la ventaja es irrefutable, claro, siempre habrá razones de más por las que decida o no hacer uso de estos beneficios, siempre serán respetables por supuesto.

Cabe mencionar que en casos excepcionales es mejor presentar la declaración como un individuo, en lugar de conjunta, por ejemplo, cuando uno de los conyugues enferma y por ende presenta demasiados gastos médicos y para su desafortunada suerte, cuenta con un salario bajo, insuficiente para poder responder a su exigencia monetaria.  En conjunto una declaración en esta circunstancia podría exceder el 10% de sus ingresos brutos, mismo que se ajuntaría a la hora de detallar los gastos médicos.  

En el caso de las personas que rebasan los 65 años de vida, a la hora de presentar sus declaraciones de impuestos,  podrían hacer uso del bendito requisito del 7.5%. Aquí la ventaja de presentar una declaración conjunta es que solo uno de los conyugues necesita cubrir con el requisito de la edad para que puedan hacer uso de ese porcentaje. (Pero cabe recalcar que el umbral del 10% se aplicó a todos en el 2017).

Como advertencia importante, si usted considera que su conyugue recurre a prácticas cuestionables a la hora de hacer sus declaraciones de impuestos, lo mejor es que usted no se involucre y evitar problemas, pero claro está, en caso que usted lo pasa por alto puede hacer uso de la protección que se le otorga como conyugue desprevenido, pero no tan fácilmente, pues usted necesitaría comprobar que realmente no sabía de las malas prácticas de su conyugue.

Usted decide cómo, solo hágalo de la mejor manera

hombre adulto con sus impuestos
Lea cuidadosamente antes de firmar

Como puede notar en la información anterior, existen varias ventajas de presentar una declaración conjunta si su estado civil lo amerita, usted y su conyugue pueden gozar de esos beneficios, y considerar las situaciones especiales cuando las circunstancias son otras y lo conveniente es mejor presentar una declaración por separado.

Pero se debe ser muy cauteloso y cuidadoso en los detalles a la hora de presentar una declaración conjunta, ya que por ejemplo, si se llega a cometer el error de anotar una información que sea errónea o en el peor de los caso, falsa, y es descubierto por el IRS este no se interesará en averiguar quién de los dos fue el responsable, al IRS solo le importará recuperar esa cantidad faltante, y ya que ambos, (usted y su conyugue), son absolutos responsables de la declaración, cabe la posibilidad que el IRS inicie una averiguación y por ende la acción jurídica al respecto y esto puede ser contra ambos o bien solo uno de ustedes.

Incluso si ya hay un divorcio de por medio o una separación, esto no importaría, esto afectaría definitivamente a ambos y el IRS cuenta con la absoluta facultad de encontrar el modo de resolver la problemática y estipular un método de cobranza, recuperará sus ingresos perdidos a como dé lugar. Por eso es muy importante verificar la información antes de firmar, puede que usted no haya tenido la intención de mentir al IRS pero los errores pueden suceder, y puede costarle muchas molestias.

Ahora que ya tiene esta información puede considerar las ventajas o desventajas que la declaración conjunta o por separado le podría traer a usted, de acuerdo a las circunstancias del momento. Para mayor información al respecto contacta nuestro website.

Impuestos en Estados Unidos Y Algunas Consecuencias De Inmigración

declaracion de impuestos a tiempo
Declarar impuestos cada año, sin falta, trae muchos beneficios para usted

Puede que usted y su pareja recién llegan a los Estados Unidos, y lo comprensible es que ustedes ignoren por completo la información más básica y necesaria sobre el sistema fiscal de dicho país, para ustedes puede resultar, aparte de evidentemente nuevo, muy confuso, porque en realidad, lo es; encontrará más información al respecto aquí .

Inclusive hay muchos americanos a los que les resulta complicado aún, y cada año es la misma batalla de siempre, ponerse al corriente, tratar de declarar impuestos, dentro de las normas, etc. Y es posible que usted se vea en la misma situación, está bien, solo no vaya a pasar por alto esta situación, es algo que definitivamente no puede evadir, pues se trata de una obligación ciudadana.

En cada país es distinto, hay algunos países en los que los contribuyentes no deben presentar sus declaraciones directamente, sino que estas cantidades monetarias que cubren los impuestos federales les son retenidas por el gobierno en sus cheques de trabajo.

En países como México, por ejemplo, el SAT (Servicio de Administración Tributaria),  es un tanto permisivo y relajado, aunque sí hay multas o penalidades por no presentar declaración de impuestos, aún no es tan estricto en este sentido y muchos contribuyentes lo pasan por alto, si lo quieres o no hacer, aunque lo correcto es hacerlo, no es una condena capital como lo es en el país del norte.

Aparte del hecho de ser nuevos en un país extranjero, ustedes deben acatar las normas que ahí existen, por respeto y por mera adaptación, fluir con la sociedad es un don, y todos tenemos la capacidad de hacerlo, no meterse en problemas es muy fácil la mayoría de las veces, pues las normas están ahí para todos por igual, solo nos corresponde buscar la información, encontrar la correcta y acatar las leyes.

Entonces, una vez que usted sepa ya la importancia de la declaración de impuestos, tenga entendido las consecuencias de no hacerlo, piense en el mañana, en la tranquilidad de hacer lo correcto y evitar los problemas, “el que nada debe, nada teme”, un viejo refrán y muy acertado, ¿No creen?

¿Es usted residente o no?                                                                 

latinos en USA
Infórmese sobre las obligaciones fiscales antes de visitar Estados Unidos

El Servicio de Impuestos Internos, (IRS en inglés), hace uso de dos test: greencard y la prueba de presencia sustancial, esto es para determinar los detalles sobre su estatus migratorio. Cada uno de los test o pruebas cuentan con ciertos requisitos, de los cuales, si usted los cubre, ya sea en la situación correspondiente, se le considerará extranjero residente o extranjero no residente. Los términos que se establezcan son únicamente con finalidad fiscal, no tienen nada que ver con algún beneficio inmigratorio.

Existe una situación muy curiosa de la que usted debería estar al tanto para que no lo sorprendan: si usted cuenta con su greencard usted es definitivamente un extranjero residente, usted debe acatar las reglas del país, y está el caso de quienes no tienen una, son solo visitantes, y se quedan al menos unos 31 días en Estados Unidos, pero suman un total de 183 días en los últimos 3 años fiscales, (incluido el presente año fiscal), estos deben presentar el test de presencia sustancial y de ese modo será tratado como un residente, repito, únicamente para los fines fiscales .

Ya una vez que usted es un residente extranjero en dicho país, aplican las mismas reglas para usted como para los ciudadanos americanos, usted debe cumplir con sus declaraciones de impuestos cada año, no importa si sus ingresos provienen de un país extranjero, si usted habita USA debe declarar, así de simple.

En cuanto a los extranjeros no residentes como ya mencionamos anteriormente, que deben presentar declaración de impuestos y pagar lo correspondiente, pero esto solo se ajustará y aplicará en el caso que el extranjero haya obtenido ingresos monetarios en USA. Realmente el mundo de los taxes es complicado, si usted tiene muchas dudas al respecto lo mejor será que se ponga en contacto con un profesional del tema para recibir la asesoría necesaria.

Si Es Residente Permanente, Es Indispensable Que Realice Una Correcta Declaración De Impuestos

Cuide su estatus como residente permanente y pague impuestos

Es un aspecto serio a considerar si usted es un residente permanente y tiene planes de naturalizarse, entonces debe tener mucho cuidado con sus declaraciones, el más mínimo detalle cuenta. Ya que su historial negativo le podría hacer perder su estatus de residente permanente dentro de los márgenes legales y por ende, el sueño de naturalizarse no sería posible.

Hay algunos detalles que merecen de su cuidadosa atención, por ejemplo, si usted hace una presentación de impuestos bajo el estatus de no residente, esto podría confundir al gobierno americano y puedan pensar que usted sea residente en un país extranjero y decidió abandonar su residencia permanente en Estados Unidos. Si usted planea declarar como un no residente, primero consulte con un profesional o abogado de inmigración.

De igual manera, si realiza el pago de impuestos en algún otro país, puede levantar la sospecha de que reside en ese país. Una forma en que este problema puede ser expuesto es a través de una pequeña entrevista realizada por Aduanas Y Protección Fronteriza a la hora de su re ingreso al país americano.  Le pueden preguntar si usted ha obtenido ingresos monetarios o si pago sus impuestos en otro país. Si CBP (Aduanas Y Protección Fronteriza, por sus siglas en inglés), determina que usted ha estado residiendo en el extranjero, puede ser citado a la Corte de Inmigración para remover sus privilegios de residente.

Échele un vistazo a su historial de impuestos si planea la naturalización

No podemos dejar mencionar sobre la importancia de mantener su estatus como residente permanente de manera impecable si está apostando por la naturalización. Y sin duda el historial que usted tenga con el IRS también es uno de los aspectos más importantes a cubrir. Si usted muestra una actitud de buen ciudadano y no transgrede las normas sociales ni dentro de la moralidad, usted seguro no tendría problema para lograr su cometido.

Es con la forma N-400 con la que usted llevará a cabo este procedimiento, le harán preguntas muy específicas sobre sus declaraciones de impuestos, y debe contestar siempre con la verdad; si el Servicio de Ciudadanía e Inmigración, (USCIS por sus siglas en inglés), determina que usted ha evadido sus declaraciones y ha incumplido con esta obligación ciudadana, seguramente le será negada la solicitud, basado en el requisito indispensable de buena conducta moral.

Si usted presenta adeudos con el IRS en su entrevista de naturalización, debe ponerse al corriente con dicho pendiente y solicite una oferta compromiso para que pueda solucionar este problema con el IRS, y de ser así entonces a la hora de realizar la solicitud de naturalización, muestre la carta que el IRS le haya proporcionado en donde usted comprueba que se está poniendo al corriente con sus pagos, y por supuesto, mostrando los pagos que ya ha realizado.

¿Qué pasa si su greencard ha caducado?

Si su Green card caduca, usted de igual manera seguirá siendo un residente permanente en el país del Norte, por ende, tiene las mismas obligaciones ciudadanas como lo es la declaración anual de impuestos. Tenga en mente que la Green card se debe renovar cada 10 años, y lo debe hacer mediante el formulario I-90, que es la solicitud de reemplazo de la mica. El hecho de que usted se atrase en sus impuestos y esto choca con la fecha de renovación de su Green card, esto no le afecta en absoluto para la realización de su trámite, sin embargo, sí podría tener repercusiones en sus beneficios inmigratorios en un futuro. Por ello la importancia de estar al corriente con el IRS, no importa si usted no puede realizar los pagos correspondientes, usted debe declarar impuestos y ya el IRS puede determinar acuerdos con usted para realizar pagos a plazos por ejemplo, pero usted debe saber que no presentar su declaración es mucho peor.

Sucede que cada año, algunos de los residentes permanentes hacen uso del formulario I-407 en el que establecen que de manera voluntaria abandonarán el beneficio de ser residentes legales de Estados Unidos, puede que ello represente ciertas ventajas fiscales pero la contraparte es que también puede salir muy caro. Al momento de expatriarse se le va a generar un impuesto de salida; le aconsejamos que si usted está pensando en hacerlo, lo piense dos veces y que busque ayuda y asesoría profesional al respecto, para que le expliquen de manera detallada sobre dicho impuesto.

Inmigración, Impuestos Y Matrimonio

La familia es el tesoro más importante, cuidelo informandose sobre sus obligaciones ciudadanas

Como lo explicamos anteriormente al inicio de este artículo, la declaración conjunta implica muchos pros, y en el caso particular, por ejemplo, si usted inmigró por medio del matrimonio con una persona estadounidense o residente permanente de Estados Unidos, ya sea que llegó al país en el estatus de comprometido K-1 o bajo el título de conyugue, deberá presentar una declaración conjunta en la siguiente fecha de las declaraciones. También si usted algún día desea obtener la residencia permanente basado en el matrimonio, bajo el uso del formulario I-485, y por supuesto, demostrar que el matrimonio es real y no un plan para obtener un beneficio como tal.

Para comprobar que su matrimonio está fundamentado en la veracidad de su relación y no es un plan para obtener solo la residencia, usted deberá presentar una serie de documentos que comprobarán la veracidad de dicha unión, ya que el fisco es muy cuidadoso en estos temas. Al igual, USCIS se tomará a la tarea de revisar sus declaraciones de impuestos y así comprobar que han sido realizados de manera conjunta con su pareja.

Pasados los dos años bajo la condición de Residente Condicional, usted podrá presentar el formato I-751, que es una petición de remoción de las condiciones de residencia condicional para poder obtener la residencia permanente. Y nuevamente, deberá demostrar que su matrimonio se basa en una unión autentica, y no por interés; es importante que sepa que la declaración de impuestos conjunta es indispensable para poder hacer uso de los beneficios de la petición anteriormente mencionada.

¿Cómo puedo ser patrocinador de un familiar para la obtención de una Green card?

patrocinador familiar USA
Puede ser el patrocinador de un familiar para apoyarle a obtener residencia permanente en USA

Si usted desea en algún momento apoyar a un familiar para cumplir su sueño de migrar a Estados Unidos por la vía legal y para la obtención de una residencia permanente, debe cubrir ciertos requisitos para poder ser el patrocinador de ese familiar. Necesita presentar el llenado del formulario I-864, que es una declaración de apoyo.

Este formulario es requerido básicamente en todas las peticiones de este tipo, para demostrar los lazos familiares o en todo caso la solvencia económica y que la persona que desea la residencia no será una carga publica en un futuro, de este modo el familiar patrocinador le asegura al gobierno americano que la persona que ingresará al país no será un problema y que si en algún momento dado, no puede solventar sus gastos, el patrocinador le apoyará con esos problemas financieros.

No cualquiera puede ser un patrocinador, los datos duros indican que es necesario contar con al menos el 125% de ganancias salariales, que esté por encima del nivel de pobreza que establece el gobierno, hay ciertas excepciones, pero el gobierno solo se quiere asegurar que no será una carga pública,  y por supuesto, una vez más, la declaración de impuestos es ese historial de ingresos económicos que esa persona como patrocinador va a presentar para demostrar que puede apoyar económicamente a su familiar, en caso de ser necesario.  

La declaración de impuestos es indispensable, es una obligación ciudadana, como usted lo ha visto en este artículo, puede encontrar muchos beneficios con solo hacer algo que en realidad es su deber, incluso tal vez los beneficios no sean instantáneos pero en un futuro le será de gran ayuda tener un buen historial con el IRS. Si usted opta por la declaración conjunta o no, da igual, siempre obtendrá beneficios.

Hay personas que no han declarado impuestos y que una vez que lo hacen se encuentran con la grata sorpresa de que el IRS les debe reembolsos de sus impuestos, claro, no podrán descubrirlo si no realizan la declaración.  Conocer sus obligaciones en este sentido es muy importante, no lo pase por alto, busque ayuda profesional.

Es importante tener en cuenta si está solicitando un estatus legal en el país, y el USCIS (Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos) determina que debe una cantidad sustancial de impuestos atrasados al gobierno federal, esto podría hacer que el gobierno rechace su solicitud. Sin embargo, la buena noticia, es que los solicitantes que demuestren que están haciendo un esfuerzo para cumplir, y especialmente haciendo un esfuerzo para pagar su obligación tributaria, aún pueden ser elegibles para la naturalización. Llámenos para obtener más información sobre cómo podemos ayudarlo a cumplir con el IRS.

Llámenos al +1 (704) 243-6333 para obtener más información sobre cómo podemos ayudarlo a cumplir con sus responsabilidades fiscales, contáctenos por medio de nuestro website  o visítenos directamente en nuestra oficina 4801 E Independence Blvd, Charlotte, NC 28212 para una asesoría legal y profesional en cuestiones de deudas tributarias. Enriquezca su conocimiento al respecto de primera mano en el sitio oficial del IRS .

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